TỘI CHO VAY LÃI NẶNG

Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự được quy định tại ĐIều 201 thuộc Mục 2 – Các tội phạm trong lĩnh vực thuế, tài chính, ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm, Chương XVIII – Các tội phạm xâm phạm trật tự quản lý kinh tế của BLHS 2015, sđbs 2017.

Bộ luật hình sự 2015 (sửa đổi,bổ sung năm 2017) quy định:

“Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

2. Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.”

A.DẤU HIỆU ĐỊNH TỘI CỦA TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GDDS

I.Khách thể của tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

Khách thể của tội này cũng chính là khách thể của các tội phạm xâm phạm trật tự quản lý kinh tế nói chung, tức là các quan hệ xã hội đảm bảo cho sự ổn định và phát triển của nền kinh tế quốc dân, mà cụ thể là trong lĩnh vực kinh doanh tiền tệ.

II. Mặt khách quan của tội cho vay lãi nặng trong GDDS

1.Về hành vi khách quan

– Hành vi cho người khác vay và áp đặt mức lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong BLDS năm 2015 và thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng trở lên;

Theo quy định về mức lãi suất tối đa của BLDS 2015, nếu lãi suất cho vay gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất tối đa tức là 100%/năm (8,34%/tháng) trở  lên thì hành vi cho vay có dấu hiệu của tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Tuy nhiên, số tiền thu lợi bất chính có được từ hành vi phải từ 30.000.000 đồng trở lên. 

– Hành vi cho người khác vay và áp đặt mức lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong BLDS năm 2015, số tiền thu lợi bất chính chưa đến 30.000.000đ nhưng trước đó người thực hiện hành vi này đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm. 

2.Về hậu quả của hành vi khách quan:

Đối với tội này, hậu quả không phải là dấu hiệu bắt buộc trong mặt khách quan của cấu thành tội phạm.

3.Về thủ đoạn thực hiện

Lợi dụng hoàn cảnh khó khăn, cần tiền của người đi vay, từ đó đưa ra mức lãi suất thỏa thuận cao hơn mức pháp luật quy định.

III. Chủ thể của tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

Đối với tội này, chủ thể của tội phạm là chủ thể thường, tức là người có năng lực trách nhiệm hình sự và từ đủ 16 tuổi trở lên.

IV. Mặt chủ quan của tội vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

Đối với tội này, lỗi của người phạm tội là lỗi cố ý.

B.DẤU HIỆU ĐỊNH KHUNG HÌNH PHẠT

Ngoài khung hình phạt cơ bản quy định tại khoản 1 Điều 201 BLHS, khung hình phạt tăng nặng được quy định tại Khoản 2 của Điều luật.

“2. Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.”

C.HÌNH PHẠT ÁP DỤNG

Điều 201 BLHS năm 2015 quy định 02 khung hình phạt chính và 01 khun hình phạt bổ sung, cụ thể:

Khung 1 quy định hình phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm. Đây là hình phạt áp dụng tại khung hình phạt cơ bản của Điều luật.

Khung 2 quy định hình phạt tiền từ phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

Khung 3 quy định hình phạt bổ sung “Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.”

 Liên hệ: 0929 965 222
 668 Lê Lợi – Hoàng Văn Thụ – TPBG
FB: Luật sư Bắc Giang – Luật Minh Huy

Xem thêm: CÁC PHƯƠNG THỨC BẢO VỆ QUYỀN SỞ HỮU